НБУ наклав новий штраф на оператора City24

Національний банк України оштрафував ТОВ "Свіфт Гарант", яке працює на платіжному ринку під брендом City24, на 14,629 млн грн за порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку. Про це повідомляє НБУ. Рішення Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури ухвалив 5 жовтня 2026 року.

Підставою стали результати планової перевірки "Свіфт Гарант", яку Департамент інспектування НБУ проводив у лютому-квітні 2026 року, а також результати безвиїзного нагляду за діяльністю компанії. Регулятор встановив порушення низки вимог закону "Про платіжні послуги" та нормативних актів НБУ. Вони стосувалися, зокрема, авторизації надавачів платіжних послуг, системи управління, залучення комерційних агентів, проведення платіжних операцій, організації касової роботи, а також правил зберігання, захисту, використання та розкриття таємниці надавача платіжних послуг."Свіфт Гарант" має сплатити штраф протягом 14 календарних днів із дня отримання рішення.

Крім того, НБУ виніс компанії письмове застереження через окремі порушення вимог до системи управління та подання статистичної звітності. Усунути їх і вжити заходів для недопущення аналогічних порушень надалі компанія має до 3 грудня 2026 року. Для "Свіфт Гарант" це вже друга масштабна санкція НБУ у 2026 році.

У травні регулятор оштрафував компанію на 135,15 млн грн за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу. Інформацію про застосовані заходи Нацбанк оприлюднив 5 червня. Тоді НБУ встановив неналежну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу.

Серед претензій регулятора були недоліки у внутрішніх процедурах фінмоніторингу та управлінні ризиками, зокрема пов'язаними з використанням технологій і проведенням операцій без безпосереднього контакту з клієнтом. Такий самий штраф у розмірі 135,15 млн грн у травні отримала фінансова компанія "Контрактовий дім", пов'язана з мережею EasyPay. "Свіфт Гарант" і "Контрактовий дім" були серед найбільших учасників ринку переказів через небанківські платіжні системи. Таким чином, загальна сума двох штрафів, накладених НБУ на "Свіфт Гарант" у 2026 році, становить майже 149,8 млн грн.

При цьому санкції стосуються різних порушень: попередня була пов'язана з фінансовим моніторингом, тоді як нова – з виконанням вимог законодавства та нормативних актів, що регулюють роботу на платіжному ринку.